Venus Protocol 是什麼？它是如何運作的？

Venus Protocol 中文為「金星協議」是一個在 BNB 鏈上的去中心化的借貸平台，它利用算法在幣安智能鏈上進行借貸關係。

Venus Protocol 讓貸方可以用放貸以產生代幣收益，而借款人能夠用 $XVS 等代幣做為抵押品來借款。

Venus Protocol 目前是幣安鏈上的最大借貸的協議，它占 BNB 鏈上借貸總價值鎖定（TVL）的 84%，是幣安智能鏈上的頭龍項目之一。

什麼是 Venus Protocol（XVS）？

Venus Protocol 是一個去中心化的借貸協議，作為一個算法化的貨幣市場與算法穩定幣 VAI 運作。

Venus Protocol 是 Compound 和 MakerDAO 的綜合版，結合 MakerDAO 引入的穩定幣鑄造和 Compound 發展的算法貨幣市場。

Venus Protocol 讓用戶可以在同一個協議內使用相同的抵押品進行借貸和鑄造穩定幣。

Venus Protocol 使得基於加密貨幣的抵押貸款快速且即時，並且具有友善的使用者界面。

在這個系統中，借款人可以以更低的費用借到基於加密的貸款，而出借人則被激勵提供貸款服務。

Venus Protocol（XVS）在哪一條鏈？

Venus Protocol 建立並托管在幣安智能鏈上，它的代幣 XVS 是一個 BEP-20 代幣。

Venus Protocol 透過智能合約可以鑄造穩定幣 VAI，VAI 是一個 BEP-20 穩定幣，它與美元的價值 1：1 掛鉤。

由於 Venus Protocol 是幣安鏈上的協議，所以上面支持的代幣都是 BEP-20 的代幣。

Venus Protocol 如何運作？

用戶可以透過 Venus Protocol 協議來借貸加密貨幣的代幣，它的智能合約可以根據存入的抵押品計算出用戶能夠借出的貸款金額。

用戶可以通過存入 Venus Protocol 協議支持的多種加密貨幣，以透明和低廉的費用借貸加密資金，無需中介。

能作為 VAI 抵押品鑄造的幣種都是常見幣種，包括幣安幣（BNB）、USDT、USDC、Swipe（XSP）和 Venus Protocol（XVS）等 16 種代幣。

放貸方

Venus Protocol 可以存入 16 種加密貨幣作為抵押品，並把放貸方的代幣借給借款方，讓放貸方賺取收益。

智能合約的設計讓所有在協議內提供資金的參與者都可以賺取報酬，報酬率由整體供需狀況決定，並且定期分發 vToken 給提供資金的用戶。

借款方

Venus Protocol 利用超額抵押貸款系統，借款人在借款前需要先抵押抵押品，且不同的幣種有不同的抵押比率。

因此，若要借的幣種比較穩定，例如：比特幣、以太幣，則抵押比率可能較低；若是要借的幣種幣價不穩定，則抵押比率則會較高。

根據 Venus Protocol 的白皮書，抵押比率通常會落在 40% 到 75% 之間。

若因為幣價波動讓抵押比率太低，借款人的抵押品的倉位就可能會被強行平倉。 

Venus Protocol 網絡上的清算通過自動化保證安全，因為所有與他們借款金額相比低於 75% 的抵押品，都會自動清算以調節抵押率。

Venus Protocol 代幣 XVS 的功用？

Venus Protocol 代幣 XVS 主要用於投票治理上，XVS 持有者可以提出網絡變更建議並針對增加新的抵押品、協議升級和其他重要主題提案進行投票。

$XVS 與 $VAI 的比較

XVS 用於治理，每個 XVS 持有者都有投票權，以及提議改變協議和新的抵押品的權利。

XVS 還可以用於鑄造 VAI 穩定幣。

VAI 可以使用之前提供的抵押品的 vTokens 鑄造，也可以存入 Venus Protocol 資金池，通過參與 Venus Protocol 流動性挖礦計劃賺取利息。

Venus Protocol 的創始人是誰？（Venus Protocol 的歷史）

Venus Protocol 協議由 Swipe 項目開發團隊創建和開發，由創辦人 Joselito Lizarondo 於 2020 年推出。

Swipe 是一家全球加密貨幣借記卡發行商，同一團隊也設計了 Venus Protocol 借貸協議，以滿足對 DeFi 協議的需求。

Venus Protocol 是 DeFi 領域中相對較新的項目，具有三個核心用例，希望能夠滿足：

• VAI 穩定幣的鑄造
• 抵押貸款
• 激勵協議支持的抵押資產的供應者。

Venus Protocol 有什麼獨特之處？

Venus Protocol不是市場上唯一的借貸平台，但有其獨特的點。

例如：提供快速貸款，交易費用低、需要過度抵押等。

因為在幣安智能鏈上，讓 Venus Protocol 可以有前面兩點優勢。

Venus Protocol 是第一個使用戶能夠接觸到 Ripple 的 XRP、Bitcoin（BTC）、Litecoin（LTC）以及其他流行加密貨幣的貸款市場的借貸協議，同時用戶還可以獲取流動性。

用戶可以通過存入抵押品來為個別貸款提供流動性，而不是依賴於從銀行或金融機構借款時必需的中央權威和信用檢查。

為了確保價格數據相關，Venus Protocol 使用價格預言機提供來自加密貨幣市場的及時價格數據，讓用戶始終可以有最好的交易價格。

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Venus Protocol 代幣分配

Venus Protocol 沒有為開發者或 Venus Protocol 團隊預留 XVS 代幣，因此 XVS 代幣持有者對網絡及其代幣擁有完全控制。

目前流通中的Venus Protocol（XVS）代幣有多少？

目前流通中有 15,734,412 XVS，總量為 30,000,000 XVS。

Venus Protocol 的 XVS 代幣供應有限，這意味著一旦總供應耗盡，除非通過民主化的治理投票決定，否則不會再鑄造新的 XVS。

有限的總供應讓 XVS 不會有通脹，因此如果未來大家對於 XVS 的需求提升(使用人數增加)，XVS 的價格很容易往上漲。

流通中的 XVS 代幣數量乘以市場上 XVS 的當前價格等於 Venus Protocol 的市值。

截至目前，根據 CoinMarketCap 的數據：

XVS 的流通市值為 $204,015,344 USD

XVS 的價格為 $12.97 USD。

（資料時間：2024/3/4）

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如何使用 Venus Protocol？

你可以通過訪問 Venus.io 並依照以下步驟來使用 Venus Protocol。

一、首先進入官網後點擊「Launch app」

二、在右邊可以看到所有支援的代幣流動性 & 借款一覽表，你可以選擇一個資產提供流動性或作為抵押品使用。

三、點選你選的代幣後，可以進行四種操作：提供流動性、取出流動性、借款或放貸

四、連結錢包後就可以進行你想要的操作

如何選擇一個 Venus Protocol 錢包？

作為一個 BEP-20 代幣，XVS 可以存儲在任何支持幣安智能鏈的錢包中。

你選擇的類型可能取決於你想要使用它做什麼以及你需要存儲多少。

交易不頻繁、數量龐大：冷錢包

推薦使用冷錢包，例如：Ledger 或 Trezor。冷錢包的安全性較高，可以離線存儲。

但是冷錢包需要更多的技術知識，並且相對昂貴，一個冷錢包可能要台幣 1,000-3,000 元左右。

因此，它們可能更適合於存儲較大量 XVS 或更有經驗的使用者。

交易頻繁或持有數量較少者：熱錢包

熱錢包免費且易於使用，它們在手機或瀏覽器插件上使用，熱錢包有託管的或非託管的。

託管錢包由服務提供商代表您管理和備份私鑰。非託管錢包使用您設備上的安全元素存儲私鑰。

熱錢包雖然方便，但它們被認為不如冷錢包安全，可能更適合於存儲較小量的 XVS 或新手用戶。

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Venus Protocol 抵押

Venus Protocol 啟用了基於系統的流動性挖礦，用戶可以抵押任何支持的代幣，如：BNB，並在獲得網絡參與激勵的同時挖掘 XVS。

Venus Protocol 依賴於抵押來保證網絡的安全和驗證交易，因為幣安智能鏈依靠混合股權證明協議。

幣安智能鏈，也保證了Venus Protocol網絡的安全，依靠 21 個驗證者來監督和驗證交易，通過執行任務和達成共識。

結論

Venus Protocol 是去中心化金融新興領域中的一個相關項目。

隨著對去中心化金融服務的需求日益增長，像 Venus Protocol 借貸協議這樣的項目變得更受歡迎。

Venus Protocol 解決了通過中央權威借款時冗長過程的問題，並允許用戶無縫地借貸加密貨幣。

得益於對不同支持加密貨幣的有利抵押因子，以及基於存入資金的抵押和賺取 APY 的能力，Venus Protocol 有潛力成為市場上最受歡迎的借貸系統之一。

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