依照慣例每年都來認真會顧一下今年的投資績效如何，相比於 2022 年股市、幣圈都跌到不能再跌，2023 年可謂真的很舒服。
除了後半年突然殺出 AI 讓台股、美股都找到一線生機(但我沒什麼跟到 AI 類股，快哭死)，但整體績效還是受到整體樂觀的氛圍有受惠。
後半年總經方面也有許多好消息，通膨似乎放緩，聯準會也不再升息或也剩下一次，讓整體投資人都對未來有比較好的信心。
話不多說，就先來回顧一下我今年的投資績效跟大盤比表現得孰優孰劣吧。
相對台/美股大盤投資績效
今年相較於台股大盤(0050)與美股大盤(VOO)來看，整體資產的漲幅(54.94%)是遠大於這兩者(台股：22.91%、美股：23.68%)。
當然這邊是包含每月的資金投入，沒想到 2023 後半年能打敗大盤這麼多也是超乎我的預料之外。
這邊推論應該跟後半年一部分 006208 改成富邦加權指數正二(00675L)，還有資產裡面配有加密貨幣有關。
但加密貨幣的佔總資產的比例還是偏少，且裡面還有配有很多小幣，因此等等在另外回顧。
這邊先討論今年開始槓桿大盤的部分。
槓桿大盤：被動投資的同時放大獲利
今年開始，原本大部分的資產都在 006208 上面，但是因為覺得現在年輕，但又沒有太多時間可以研究主動投資，所以就把原本佔台股資產 6 成的 6208 一半逢低就減碼加到正二上面。
所以就過著靠槓桿調節大盤部位的生活，當跌到萬七以下，就加碼正二，當漲到接近萬八，就把正二獲利了解，再補回 6208。
整體還是長期參與台股大盤，但是靠著控制 6208(台灣 50)跟加權指數正二來讓槓桿在 1~2 倍之間。
當然我知道台灣 50 跟整個加權指數還是有些許差異，但因為目前的資金操作小台指期會有點不方便，所以還是用這樣的方式來處理。
相對於加密貨幣績效(BTC)
由於我的資產到 2023 年底還是有將近 15% 的資產的加密貨幣，因此還是跟代表加密貨幣指標的比特幣漲幅來相比一下。
我的 2023 資產漲幅(54.94%)是低於比特幣漲幅(151.32%)。
由於我的加密貨幣部位並不是全部配置比特幣，且加密資產佔資產比例最小，對於整體績效提升幫助也最小，但也讓我打贏股市的報酬了。
2023 年資產配置
其實原本年初也有存款，只是那時候想說只記錄自己投資的部位，但後來才發現自己每個月也有把一部分的資金拿去存，所以到後面也開始記錄存款的部位。
其實不管年初還是年末，一整年的資產配置都還是以台股為主要資產，都超過 6 成。
美股的部分今年一整年都沒有入金，因為去年底有入金過，大多靠標的自己漲為主。
而加密貨幣方面今年的交易也是少得可憐，主要都是手癢交易個幾 10 U，但大多都是放在活存領交易所的利息為主。
誰也沒想到後面幣圈會來個狂暴牛市，相較去年比特幣直接翻倍以上。
年底的時候還是大部分以台股為主，還是有 61%，但這邊主動交易可能已經有佔台股的 1/3 了。
美股今年也是漲很多，明年應該會再入金一次，再平衡一下。
但是關於自己的資產要怎麼再平衡自己也還是沒有一個結論，這個應該會是 2024 年的一大課題。
2023 學到了什麼？
更有系統的投資
我覺得我在 2023 年學到最多的應該是看資產的方式(角度)不同了。
從最有數據(？)的方面來說，我的 MBTI 從 ENTP 變成了 ENTJ。(雖然不知道這個客不客觀，但應該是比自己感覺還要客觀)
我覺得自己從比較彈性型（P，perceiving）轉變成系統型（J，judging）。
簡單來說，從靠感覺做事變成會有系統、有邏輯的判斷事情。
我覺得這邊轉變很大一部分也是從工作上訓練來的，因為工作時常要做簡報，而且還要直接跟公司營運長報告，所以越來越會把東西有系統地整理並行動。
同時在投資方面，也有把自己的買賣都記錄在交易日記上，關於交易日記該怎麼寫也可以我之前寫的文章。
推薦閱讀：交易日記該怎麼寫？要寫什麼東西？
但現在還是會有先衝動買賣，事後再把買賣點、加減碼點都想清楚的情況，但至少在腦袋中決策的思路有更清楚。
不過希望 2024 年能夠再更有系統地做決策並且優化自己的投資系統。
能意識到什麼是自己可以賺的，什麼不是
今年投資也有蠻多比讓人扼腕的交易，例如啟碁從 90 初頭買，但 112 就賣掉了，結果它到年底漲到 170 左右。
一開始原本是因為看到美國電信基建會有很大的預算在網通上面，看到前面漲了一段，已經在這邊盤了一段時間才進場。
但進場後之間在 110 左右有盤了一下，那時候剛好其他人的股票飆起來，後來就眼紅就拋掉，沒想到那時候獲利 30 多%，結果後面漲了快翻倍…
但其實這中間我覺得這個話題已經有反應過了，只是沒想到後面還可以漲這麼多，確實已經超出我當時的理解。
只不過這次年底也剛好看了菲氏思考，裡面有寫到如何大約算初這種合約可以為公司帶來多少的 EPS 甚至是獲利，因此就能更加掌握確切公司可能的合理價格。
明年希望可以評估股票在客觀理性一點，也順便練習自己的估值能力與經驗。
2023 年給自己的評分
最後，為自己 2023 年的投資績效一個分數的話，我會說自己應該有拿到 60 分，甚至可以有 65 分。
雖然有時候太忙的時候，等到有時間就是中午或是已經收盤，下班又很懶得看盤，所以中間其實有錯過很多漲幅。
但還好我大部分還是以大盤或是大盤正二為主，所以就算我完全錯過 AI 概念股，今年績效也還是比大盤好。
明年的目標就是希望能做到以下幾點：
- 嘗試回測/優化幾種策略，並且人工或程式去執行。
- 該定期加碼、入金的就要持續，例如：美股、加密貨幣
- 就算忙也要看盤，關注股市熱點，布局下一個產業
- 學會看股票基本面，例如：看到一個公司的合約或是根據年報可以估出這個可以為公司帶來多少 EPS。
- 內化投資決策系統，並制定 SOP。
- 整理股市的歷史事件，遇到送分題要把握住：減資、增資、搶經營權……
應該就是以上這幾點，希望 2024 績效可以比今年更好，大家一起賺大錢。
祝大家 2024 新年快樂！
七仔 2023/12/30
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